美国金融机构对现金存款的把关，似有越来越严格的趋势。以往储存现金过万时，才会引发银行启动“防制洗钱”机制进行调查，然而一名在美甲店工作的华人妇女，过去三周来，每周存入2000现金到自己的大通银行(Chase Bank)帐户，却被银行认定可疑而将此帐户永久关闭。
这名华妇向本报表示，因为中国家人之前给了她一些现金，加上部分是先替朋友代垫货款的还款，计画农历过年前出门旅游的她，怕钱放家中不安全，所以才陆续存到大通银行的帐户，她说，有听说现在银行存现金比较严格，但心想只有存2000元，离“万元关卡”还很远，所以也不以为意。
前两周每次存2000元到帐户时，都没有任何问题，第三周又到银行存入2000现金后，隔天就接到银行通知必须到银行说明的电话，英文不好的她还特别请通英文的朋友，一起陪同到银行了解情况，银行人员当场要求华妇说明现金来源，尽管厘清这些钱并非来源不明，但银行仍决定永久关闭该华妇的帐户。
华妇说，之前听朋友提到现在到银行存现金要求越来越多时，都不相信，没想到自己单次存2000元，三周也才6000元，就被盯上。
除了储存现金到自己的帐户查核趋严外，也有越来越多大银行，禁止客户储存现金到其他人的帐户，包括美国银行(Bank of America)、富国银行(Wells Fargo)，都从12月起，陆续禁止客户拿现金存到其他顾客的帐户。
美国银行发言人哈格提(Colleen Haggerty)解释，此举是因为要强化客户的帐户安全，而且减少客户帐号遭其他未授权者盗用的危险。美国银行从好几年前，就开始要求到银行储存现金时，客户必须携带身份证明，12月开始，则是禁止客户把现金存到非自己名字的其他帐户。
富国银行表示，目前部分分行已经开始实施“禁存现金到非客户本人帐户”，预计2018年春季全美富国银行都会执行此新禁令。
大通银行则在2014年，就已经落实不允许客户将现金存到非本人帐户的规定。
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发表于 2017-12-26
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