英达涉洗钱警示 存取款勿触法

中国知名导演、影星英达在美国被指控洗钱，最高刑罚恐判监十年或处以50万元罚款，引起不少华人民众警惕。华裔银行业者与律师提醒存款人切勿将高额现金分成几笔金额较小款项分批存入银行，恐构成触犯“结构交易”(structuring cash transaction)，涉及违反反洗钱法(anti-money laundering)，银行随时监控可疑存款，并直接向IRS国税局汇报。

据报导，英达夫妇分别在康州四家银行，包括富国银行(Wells Fargo)、美国银行(Bank of American)、摩根大通(JP Morgan)以及卫伯斯银行(Webster Bank)的六个帐户，于2011年4月至2012年3月，分50次存款，每次金额均在1万元以下，共存入46万6400元。

康州检察院以“结构交易”罪指控英达，英达本月16日签字认罪，将在5月11日上午判决。律师陈明利指出，该指控或让英达面临最高十年监禁和高达50万元罚款，刑满获释后，或再面临联邦政府三年监控。

国宝银行董事长24日指出，美国银行遵守银行保密法(Bank Secrecy Act，简称BSA)，当发现客人连续性将高额款项分成几笔金额较小款项分批汇出或存入时，必须告知国税局，因为这笔款项有可能涉及洗钱、逃避税收或其他违法行为。他强调，如果银行不报告，有可能被政府罚以最高10亿元罚款。

他指出，现在科技发达，即使不被人为发现，银行系统也会提醒银行业者有可疑款项汇入。他说，在九一一恐袭后，为防止恐怖组织集资，政府对此类“结构交易”打击更严重。他提醒民众不要钻法律空子，如果存入银行的资金超过1万元并合法，应及时申报，金融机构要填写现金交易报告(Currency Transaction Report)。“很多华人小商家定期存9000元到1万多现金不等，只要你的钱是合法的，用途也合法，不要怕麻烦，一定要呈报，呈报了不会有任何损失，否则惩罚更重”。

孙说，中国金融机构于2007年8月施行反洗钱新法规，要求境外汇款业者提供汇款人姓名、地址和银行帐号，如民众存取现金超过1万美元时，须核对客户身分；汇款人民币1万元或1000美元以上，须确认客户身分等。他说美国向中国汇款的客户，要在交易两端接受监管，目的为防范洗钱和资助恐怖组织行为，切忌“结构交易”汇钱。

孙律师指出，美国政府虽然保护隐私，但民众银行帐户并不受隐私保护，他呼吁民众遵守法律，存款时尽量用支票、汇票或银行转帐，避免洗钱或逃税嫌疑。他提醒民众在进入美国海关时，若携带超过1万元现金，应诚实向海关申报，否则现金有可能没收。他举例说，有一华女携带7万5000元入境并未申报，惹上官司。经多方证明来美目的、现金来源以及现金去向，才归还其现金。