华人移民诈欺！律师：爱押宝又不做功课

两个月前，联邦机关人员大规模突袭位于洛杉矶的「加州投资移民基金」（Californian Investment Immigration Fund）；当天遭逮捕的负责人陈莹莹（Victoria Chen），被当局以移民诈欺的罪名起诉。遭她诈骗的民众不但超过百人，吸金总额更是高达五千万元美金，几乎都落入陈莹莹口袋。这样的惊人数字，也让人好奇这些移民诈欺犯是如何瞒天过海的「假投资、真吸金」。《苹果》今日透过资深移民律师王太和的专访，除了带大家简单了解箇中手法外，也详述投资移民过程中该注意的重要事项。空壳投资欺骗投资者「加州投资移民的这个案件，完全是所谓的空手套白狼！也就是在根本没有投资项目的情况下，让投资人相信钱已经投入标的，是纯粹恶性的的刑事案件」。王太和分析，陈莹莹的手法其实十分单纯，她利用不实讯息向大众吸金并赚取利息，之后再给客户一些甜头，让他们误信自己的血汗钱的确用于投资项目。「但是除了空壳的纸面程序之外，钱其实都进了她自己的口袋」。移民诈欺难定义王太和说，移民诈欺的手法变化万千，这次事件只是冰山一角，他自己还看过许多不同的例子，因此很难一概论之。「像是投资数年后却无法真的取得绿卡、投资的获利不如当初预期、又或是本金完全拿不回来，这些能算是诈欺吗」？王太和表示，「诈欺的构成」会因时空条件的不同而略有差异，因此难有完整的预防措施。但身为一个投资者，在将血汗老本投入之前，还是有一些该了解的注意事项。「尽职调查」防遭骗「许多人喜欢透过仲介公司到美国投资，我非常不赞同」。王太和建议投资人，与其透过不熟悉的中介者，还不如直接与项目公司联系，来亲自了解投资过程，「像是投资契约、律师合同等，都可以研究一下。」「不管投资项目多繁杂，最重要的就是必须做好尽职调查（Due diligence）」。王太和说，所谓的尽职调查，就是投资人在签署合约之前，依特定标准对交易相关对象进行相关调查而其中又有三个大项需要特别注意。三投资细节该注意「第一，这个投资项目到底存不存在」，王太和说，有的诈欺者会信口开河，随便带投资人去看一些根本不隶属该公司的开发用地、工厂等等，以取信于这些投资人；而许多投资者也在不求甚解的情况下就轻易相信了这些说法，风险极高。「第二，这些投资项目有没有得到政府批准」？他强调，就算的确有投资意图，但政府是否核准也很重要，因为这都属于决策的一部份。「第三，该进驻项目所在地的市县政府，有没有发给建筑许可」？王太和说，如果建筑规划都取得相关的文件，像是开工许可证、银行的贷款文件等都十分齐全，就表示实际存在的可能性也比较高。最好透过专业人士了解但尽职调查涉及的范围极广，若没有足够的经验与专业知识，一般人其实很难自己去通盘了解所有资讯，「像有的诈欺犯会取得移民局的批件，但却不真的把钱投入……所以投资之前最好是能够聘请一个律师或是会计师，将所有投资项目都过目一遍」。王太和说，这么做的主要原因，是让有经验的专业人士去了解移民局是否真的批准了这些投资项目。投资不押宝勿因小失大「中国人有一个很奇怪的毛病，几十万（美金）的投资款说扔就扔，但却不肯花个3、5千元美金请个律师，好好研究一下这些文件」。王太和感叹的说，许多华人投资者总是在小钱上锱铢计较，但却愿意因为一些道听途说的小道消息，投入大把的投资金额，实在令人费解。「投资不能像押宝一样，在完全不了解的情况下做出赌注」。王太和强调，投资人在做投资决策时，一定要有足够的研究与知识。他认为，虽然现代人因为上的当多了，的确会比早期投资者更为谨慎，但还是有许多人过于粗心，落入投资诈骗的圈套。「小心驶得万年船，移民投资千万不要因小失大」！