政府规定消费者用现金存款，如果每笔超过1万元需向银行申报来源。但不少人为了避税或基于其他考虑，刻意将每一笔资金压低至1万元以下，分成多次存入。21日，两名南加民众就因为涉嫌将贩毒赚来的钱以这种方式存入银行向法庭认罪。今年初，中国知名“红二代”导演英达也因此被罚款超过17万元。
根据法庭文件，名为Morad Ben和Hersel Neman两名男子开设Pacific Eurotex Corp公司，位于洛杉矶市的时尚区（Fashion District）。在两年多时间，他们将贩毒所得260万元，按照每一笔低于1万元的手法，分成363次存入银行。21日他们承认洗钱向法庭认罪。起诉书显示，两人将260多万元现金存入银行，有些纸币上甚至有明显血迹。
无独有偶，今年2月中国知名导演英达向联邦法庭认罪，他也以每一笔低于1万元的手法，将40多万元现金存入银行。美国检方指控他在2011年到2012年之间，先后把46.4万美元存入与妻的联名帐户，前后分50次存入，每次少于1万美元，夫妻在四家银行开了六个户口。检方认为，英达有意回避联邦法律申报规定。后来英达同检方达成和解，同意冻结他在康州拆分入帐的17.6万美元现金（占总存入金额38%），并补交国税局11.3万美元的未付联邦税等税款，共计29万美元。
一位知情人士表示，其实1万元是银行向国税局上报的金额底线。银行内部有审计机制，如果一个户头上连续三天存入现金，且总额超过3000元，银行内部就会启动调查。他表示，通常银行会给客户打电话，询问他的工作内容，比如询问为何不用支票或直接转账等，却只能存入现金。因此，民众存款时要小心，不要连续多日存入现金。数额也不能很大，否则银行会过问。
来美国治病的黄先生表示，为了方便给医院付钱，刚来美国就在银行开户，并从中国打过来数万元存入账户。没过多久收到银行来信要求填一张表，主要是询问钱的来源和途径，当时他填了薪水收入。会计师叶俊麟表示，如果不是美国公民或绿卡持有人，也没有在美国产生收入，这种状况下存钱就不必报税。
美国银行对国外汇款非常敏感。在美国买房的赵先生表示，买房之前，国内亲属给他的美国账户分几次打了几万元，但成功转入两笔后，再也无法转入更多钱。虽然银行没有联系他，但也没有向他解释为何钱打不进来。后来几笔钱转回到中国亲属账号。
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发表于 2017-12-22
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