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10月24日，南都记者从广州警方获悉，近日，广州增城警方在开展“飓风2019”专项行动中，打掉一个“套路贷”团伙，抓获团伙成员潘某等6人，扣押相关合同、房产证原件、银行卡等物证一批。 资金周转不畅，向民间财务公司求助 据了解，2018年7月，家住增城的小林因急需用钱周转，便找到做贷款中介的朋友邓某，希望能通过他借30万元周转。邓某了解小林的需求后，介绍他到某民间财务公司贷款。不久后，邓某就带着小林到该公司洽谈。公司业务员潘某表示，30万元可以借，但小林的征信出现过不良记录，为了保证公司的利益，需要和公司老板陈某签订一份房屋买卖合同，网签锁定小林的一套房子作为担保，不允许买卖。只要小林按时把钱还清后就可以取消网签，整个过程不会对房产产生影响。 小林急着用钱，而且比较相信自己的朋友邓某，便在财务公司的指引下，到房管局签了合同办理了网签，拿到了30万元的借款。随后双方约定借款期为3个月，每个月还利息，3个月后一次性还本金。 身陷骗局借钱变卖房，百万房产被迫拍卖 到第二个月，小林已经无法偿还借款利息，迫不得已的情况下只能向家人求助。小林家人听后感到非常不安，让小林赶紧到房管局查询，小林这才发现当初自己签的房屋买卖合同，是以100万元人民币的价格卖给了陈某，远低于市场价。小林家人知道情况后，赶紧联系财务公司商量还款的事宜，商定还本金利息共36万元后就了结此事。 协商好后，财务公司的人却失去了联系，既没有催小林还钱也没有要求其卖房过户。直到今年1月，小林才发现自己被陈某以违反房屋买卖合同为由申请了仲裁，小林被裁决向陈某支付违约金、仲裁费等共计50余万元人民币。小林立即托人找到了陈某，怎料陈某一口咬定那30万元是买小林房子的首付款，并不是借款。今年年中，小林才慢慢意识到自己可能遭遇“套路贷”诈骗了，才想起报警求助。在此期间，房子也因小林没有执行仲裁而被拍卖了。 接到报警后，警方立对财务公司及相关人员进行调查，发现该公司的实际控制人是潘某，而陈某则是该公司的员工，他们策划了一场对小林的骗局。该团伙前期会物色一些需要借款的事主，在借款的过程中以事主征信不良等理由，要求网签锁定事主的一处房产作为担保，而且网签价格远低于市场价。等事主签好合同拿到钱后不久，就坚称与事主一直谈的是房产买卖，钱是房子的首付款。如果事主不配合过户将房子低价出售，就会以事主违反房屋买卖合同为由申请仲裁，从而骗取高额的违约金。 通过前期大量的侦查，警方已经掌握了该团伙的犯罪证据，抓捕时机已经成熟。2019年9月4日，增城警方在增城区荔城街、黄埔区镇龙镇等地抓获“套路贷”团伙犯罪嫌疑人潘某等6人，同时在该团伙位于荔城街的财务公司扣押大量相关合同、房产证原件、银行卡等物证一批。 经审讯，潘某等犯罪嫌疑人对其合伙诈骗钱财的行为供认不讳。目前，潘某等3名犯罪嫌疑人因涉嫌诈骗已被依法逮捕，其余3名犯罪嫌疑人已被警方采取刑事强制措施。 据了解，“套路贷”是以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段占有被害人财务的相关违法犯罪活动。 警方提醒，如有资金需求，一定要选择手续完备、证据齐全的正规公司，签订合同前要仔细看清条款，特别是借款时绝不签订房屋买卖合同来做担保。一旦发现陷入“套路贷”，要在保证人身安全前提下保存好相关证据，并及时报警求助，切莫听从不法分子摆布。
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发表于 2019-10-24
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