英达称因国内当时无外汇业务人肉背现金 被批乱说

在陷入“洗钱”丑闻后，中国男演员、导演英达昨晚首度对媒体发声，强调自己没有洗钱也没有被捕，更是指自己很冤枉。他还透露说，自己之所以往美国带现金，大部分是为了给在美国学冰球的儿子英如镝交冰球学费。

之所以“人肉背现金”，英达辩解称那是因为“我国那时还没有设立外汇业务或者是外国银行在中国设立办事处，没有这个业务，我只能拿现金。”“而且每一笔钱都在海关申报过，不存在偷税漏税情况。”

事实真的如此么？当时国家没有设立外汇业务？大部分都给儿子交了学费？冰球的学费到底有多贵？为何英达拆分存入6个银行账号、每次存款均低于1万美元的操作方式会被美国法律认定为违法？红星新闻记者对此展开调查。

》英达称当时中国没有外汇业务？

NO! 知情人士：“他这是乱说！”

根据美国康涅狄格州的检方指控资料显示，2011年4月至2012年3月，被告英达先后将46.4万美元存入他和妻子在四家银行开的6个联名账户，为避免填写现金交易报告，他每次存款额度低于1万美元，前后分50次存入。

指控书中还提到现金来源，2010年3月至2011年11月期间，英达多次往返中美两国，每次入境，英达都携带3万到7万美元现金。一年多的时间里，英达“人肉”携带了64万美元。

那么，英达所说的自己之所以背现金，是因为当时国家没有设立外汇业务是否属实呢？对此，一位熟悉外汇的知情人士听闻此说法后感到十分搞笑和无语，“他这是乱说！”

英达支持儿子打冰球

图据网络

据该知情人士说，早在2007年我国就发布了《个人外汇管理办法》并开始施行。这些年这一管理办法基本没怎么变过，“只不过监管的要求，在一些细则上稍微有些变化而已。”红星新闻记者随后在国家政府网站上找到了这一法令。文件显示，该《个人外汇管理办法》已于2006年11月30日经第27次行长办公会审议通过，现予公布，自2007年2月1日起施行。

知情人士还说，如果个人向境外汇留学用款，可直接到银行办理，“留学汇款是较容易办的，即便金额超出，也可以凭学校的缴费通知等去银行办理，而不受5万美元的限制。”此外他表示，出境时可以携带现金，但现金不能超过1万美元，否则就会被海关没收。“携带现金5000~10000美元需要到银行办理携带证，而如果超过1万美元就必须到外管部门办理携带证，而且办理此携带证的条件十分严格，一般人无法满足该条件。”

早在2005年汇款到国外的方式就很多样

红星新闻记者也找到了办理此携带证的常用用途：“①人数较多的出境团组；②出境时间较长或旅途较长的科学考察团组；③政治领导人出访；④出境人员赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融动乱的国家；⑤其他特殊情况。外管局审核材料后，对符合开立条件的，核发《外币携带证》。”

此外，红星新闻记者还在网上找到《深圳商报》一篇发表于2005年7月的文章，专门对比汇款到国外的五种渠道的优势和劣势。文章介绍称，向国外汇款采取电汇方式方便快捷，而如果采用票汇费用相对便宜一些，西联汇款、速汇金则可以即时到账，旅行支票也非常灵活方便，而如果采用信用卡，则花销可以尽在掌握之中。

由此可见，早在2005年时就有丰富多样的国外汇款方式。

》拿那么多钱给儿子交冰球学费？

YES! 玩冰球确实是天价费用！

对国人来说，冰球也许是项略微陌生的体育项目。但对英达和他的儿子英如镝来说，他们的生活却与冰球牢牢地捆在了一起。就连中央电视台转播冰球比赛时，英达都被邀请坐在了解说席上。

英如镝是1953年以来第一位正式签约征战世界顶级冰球联赛的中国球员

据《体坛周报》称，由于看到了儿子在冰球运动上的天赋，英达才决定让他走职业化的道路，甚至把儿子送到了美国名校菲利普斯埃克塞特学院（Phillips Exeter Academy）读书和训练。

红星新闻记者调查发现，2014年时美国《商业内参》网站曾报道称，菲利普斯埃克塞特学院被评为美国最好的私立高中，而且经常被称为美国最好的寄宿学校，曾培育出美国历史上许多名人政要，包括19位州长、5位美国参议员、5位奥运会运动员、2位诺贝尔奖得主和1位美国总统，甚至连科技巨头脸谱网的创始人扎克伯格也是该学校的校友。而据报道，该校寄宿生每年所交费用为4.6905万美元（约合32万人民币）。

正是因为这样，英如镝成为1953年以来第一位正式签约征战世界顶级冰球联赛的中国球员。

被称为“贵族运动”的冰球到底有多贵呢？

那么这项在中国被称为“贵族运动”的冰球到底有多贵呢？红星新闻记者在国外网站上随便一搜，就找到N条关于“冰球运动为何这么贵”的提问。而这项运动，更是被美国“Sports Illustrated Play”网站评为“年轻人最昂贵的运动之一”。发表于2016年3月的一篇博文中，美国一位网友吐槽，越来越高的冰球费用吓跑了美国家长们。

据美国娱乐体育节目电视网2013年的一篇报道，美国一个家庭为了女儿的冰球梦想已经至少付出了4.885万美元的费用，单是会费就为2万美元，而来回路费、聘请私人教练费、诊所看病费、扎营等费用又是1万美元左右。

以下是这位叫做伊丽莎白（Elizabeth Wulf）的冰球玩家贴出的装备费用：

冰鞋: 2645美元

头盔：1250美元

护肘: 150美元

护胫：180美元

手套：400美元

喷雾和干燥剂：15美元

特殊球杆洗涤剂：40美元

球杆: 1750美元

护颈（7）：70美元

垫肩（3）：270美元

安德玛运动装备（6）（UnderArmour）：150美元

训练上衣（5）：100美元

盆腔保护（5）：100美元

裤子（4）：240美元

外套（4）：40美元

里袜（10）：100美元

训练袜（5）：50美元

包（4）：200美元

黑胶带：300美元

白胶带：50美元

透明胶带：200美元

蜡：50美元

旅行（交通、住宿、餐）：10500美元

俱乐部费用：20000美元

露营、诊所、训练：10000美元

总计：48850美元

加拿大的一位答友史蒂芬Stephen E. Tulloch在Quora网站上回复称，冰球运动之所以昂贵有多方面原因：

1.在装备上需花费数千美元，冰球本身对身体素质有很高要求，因此必须保护好自己。

2.冰球杆是单独算的，好的球杆价格都是100~300美元，并且在多次使用后，或者对手猛击并试图折断你的球杆来让你退出比赛时，冰球杆就会折断。

3.旅行费用单独算，也是非常昂贵的。

4.除了上面这些，还有会费、教练培训费，有些情况下还要支付由于团队花费而产生的开支，球衣、袜子、团队赞助商和广告费等，凡是你能说出来的地方都要用钱。

》类似行为在美国华人圈较普遍？

YES！该如何避免陷入洗钱罪名

抛开其为儿子交冰球学费的事情不谈，英达这种现金交易行为的确触犯了美国法律。因为根据美国财政部规定，美国法律SECTION5317(C)第三十一条，国内账户在存入1万美金以上时必须填写现金转移报告。在美国税务局和其他联邦执法机构中，都需要提供该报告。

而据美国联邦法院出庭律师刘龙珠称，英达的类似操作手法，在美国华人圈中也较普遍。华人为了避免麻烦，在美国将现金分多次存入银行，并刻意将每次存款金额压低在申报标准1万美元之下的情况不少。然而这种存钱方式很容易被税局盯上，不仅要付出巨额罚款，还有可能要面临牢狱之灾。

据刘龙珠介绍，近年来，尤其是奥巴马任期的最后两年，联邦政府加大了对这一行为的打击力度，这与英达的名人身份无关。他说，英达涉嫌的罪名为恶意逃避现金申报罪，从广义上理解，这种逃避金融监管的方式也可理解为洗钱行为。

据悉，联邦检察官的指控书中，将英达的行为，定义为“在明知法律条文的情况下，隐瞒申报，涉及用国内账户转移资产”，并称之为“违法活动的一种”。检方公布的存款明细中，英达的单笔存款数字多低于1万美元，甚至出现9800美元的情况。

英达2012年多次将低于1万美元现金分别存入不同银行（图据网络）

指控书中同时提到，英达在存款时，常选择同一天在不同银行，或连续多日在同一银行进行。指控书称，英达需依照美国SECTION5317(C)第三十一条缴纳罚款。涉案金额及可以追查的金额，一共被判为17.5万美元。

联邦法官StefanUnderhill称，此案将于5月11日宣判。根据此前判例，英达所涉罪行的最高刑期为10年，最高可处罚款50万美元。此外，根据相关法律，法院可以在其监禁期满后，给予最高3年的带监视的假释。如果期间违反了相关条款，将再监禁最高2年，且之前的假释时间不计算在内。

那么在美国的华人该如何避免自己陷入洗钱罪名呢？

此外据媒体报道，为防止被控洗钱罪名，一要证明资金来源的合法性，二要证明交易的正当性。证明资金来源的合法性，最重要是证明资金已经纳税，即使资金是赠与或借贷，也要证明其已纳税。有一条值得提醒的是，根据银行秘密法案（Bank Secrecy Act）规定，银行等金融机构如果24小时内收到同一个人的累计1万美元或以上的现金存款，就需要上报8300表给财政部（Department of Treasury）的金融犯罪执法部门（Financial Crime Enforcement Network）。如果30天内，银行怀疑存款人故意每次存款不超过1万美元，有可能牵涉洗钱、逃税或其他犯罪活动，银行也必须向IRS申报可疑活动报告（Suspicious Activity Report），所以任何会引起柜台操作员可疑的行为都要避免。