第三方换汇资金 须证明来源合法

“很多律师楼最近都收到了补件通知(RFE)，要求提供第三方换汇的资金来源证明，如果无法证明第三方资金合法就会否决申请。”美国公民及移民服务局(USCIS)日前突然收紧对投资移民项目EB-5的审核标准，所有通过第三方换汇获得的资金，都要证明其来源的合法性。移民局也公布专门针对区域中心的审核项目，严打EB-5滥用和诈欺。对于热衷EB-5的中国投资人来说，在中国政府外汇管制趋严和美国政策不稳的双面夹击下，EB-5之路看似越来越难走。

移民律师耿5日说，第三方换汇是指EB-5投资人将人民币转到第三方在中国大陆的帐户，第三方再以等值的美金转到投资人境外的帐户，投资人最后将金额转到投资项目的银行，完成整个投资动作。以往移民局从来没有要求第三方提供过收入来源证明，但从3月至今，不管是自己的律所或同行，都陆续接到移民局的补件通知，要求证明第三方资金的合法性。一旦无法证明，申请就会被拒。

除了对投资人的申请标准收紧，EB-5的区域中心也受到新一轮严查。移民律师王指出，移民局上月20日发出区域中心审核项目细则，明确指出审核团队将前往区域中心办公室进行检查，广泛收集相关信息和文件；此外也会实地考察开工现场，确保项目有效展开、资金落到实处，打击滥用EB-5和项目诈欺。

耿和王都提到，EB-5的排期变长，也让一些有意投资者开始动摇，尤其是很多想要通过办理EB-5来给孩子提供绿卡、减少求学和就业障碍的家长，如果孩子毕业将近、来不及等排期日到，往往会因看不到实际意义而放弃这一选择。排期越长，也意味着投资人收回本金的不确定性越大。

此外，眼看EB-5本月28日即将到期，未来命运如何、50万元的投资门槛是否大幅上涨，不少中国投资人都转为观望。尽管如此，赶在项目到期之前加紧递件者也大有人在，希望搭上50万元投资金额的末班车。

移民律师张提醒，EB-5目前面临的方方面面的审核，跟川普总统整体上收紧移民政策有关，EB-5只是其中受影响的一个部分。但所有相关执法，执行的都是旧的法律，没有新的法律。“法律本身并没有改变，只是政府现在要拿‘放大镜’出来看，而每一个申请本来也要依法来做，不应该被看出任何问题。”他提醒民众在选择投资项目时，可直接询问是否提供项目“债权人”、而非“投资人”身分，以债务的方式借钱给项目，一旦出现亏损还可通过债权抵押求偿，对参与者来说是种保护。